Czasami zdarza się tak, że w pewnej chwili przeglądając rankingi lub sprawdzając stan naszego konta stwierdzimy, że dokonaliśmy złego wyboru lub też został nam wylosowany fundusz przez nasze zaniedbanie i chcemy coś z tym zrobić, wówczas możemy zdecydować się na zmianę funduszu. Po dwóch latach jest ona bezpłatna. Natomiast jeżeli jesteśmy w funduszu krócej niż 24 miesiące będziemy musieli ponieść koszty związane z transferem. W pierwszym roku uczestnictwa w OFE za zmianę zapłacimy 160 zł, w drugim natomiast 80 zł. Pieniądze te nie są pobierane z konta, należy je samodzielne przelać na odpowiednie konto funduszu. Transferu można dokonać w jednej z czterech sesji transferowych tj. w miesiącach luty, maj sierpień, listopad. Należy wówczas podpisać umowę z nowym funduszem do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer, oraz na odpowiednim formularzu powiadomić dotychczasowy fundusz o zmianie umowy. W niektórych przypadkach zmiana OFE może potrwać nawet kilka miesięcy. Jeżeli już do niego dojdzie, wtedy środki zgromadzone na rachunku w poprzednim funduszu przelewane są do nowego OFE.
Tabela niżej
przedstawia statystyki dotyczące liczby osób, które zmieniły fundusz w
poszczególnych sesjach i w kolejnych latach. Biorąc pod uwagę 2009 rok
zauważamy największą liczbę osób zmieniających fundusz. Wynosi ona AŻ
145120 osób w sesji majowej. Jest to ogromna liczba w porównaniu z
sesjami poprzednimi. Od początku działania OFE ponad trzy miliony osób
zdecydowało się na zmianę funduszu.
Efektem stale rosnącej liczby osób zmieniających
fundusz może być aktywność niektórych OFE na rynku wtórnym oraz kurczenie się
rynku pierwotnego a także mające wejść z życie zmiany dotyczące akwizycji. Od
pewnego czasu rosną koszty tego sposobu pozyskiwania klientów. W 2008 roku były
o 19% większe niż w roku poprzednim i wynosiły 374 mln zł. W pierwszym kwartale
tego roku wzrosły z 87 do 105 mln zł. Akwizycja jest często jedynym źródłem
pozyskiwania klientów do OFE. Dlatego towarzystwa emerytalne są przeciwne.
