Otwarty fundusz
emerytalny może pobierać następujące opłaty:
procentowo określoną opłatę potrącaną
z przekazywanych składek członka OFE - wysokość opłaty dystrybucyjnej jest
określona w statucie każdego funduszu, nie może być jednak wyższa niż: - 7 % kwoty z wpłaconych składek w latach 2004-2010
- 6,125 % kwoty z wpłaconych składek w roku 2011
- 5,25 % kwoty z wpłaconych składek w roku 2012
- 4,375 % kwoty z wpłaconych składek w roku 2013
- 3,5 % kwoty z wpłaconych składek w roku 2014
opłatę za zarządzanie funduszem, która składa się z:
- części stałej - w wysokości nie wyższej niż 0,045% zarządzanych aktywów netto funduszu w skali miesiąca przy wartości aktywów do 8 mld zł, powyżej tej kwoty maksymalna wartość opłaty jest proporcjonalnie niższa - do 0,015% w skali miesiąca; wysokość opłaty określona jest w statucie OFE.
- cześć zmiennej - uzależnionej od wyników inwestycyjnych osiąganych przez fundusz - wysokość tej opłaty wynosi nie więcej niż 0,005% wartości aktywów netto w skali miesiąca. Pobierana jest proporcjonalnie do osiąganych wyników inwestycyjnych, przy założeniu że towarzystwo zarządzające funduszem, który uzyskał najwyższą stopę zwrotu pobiera całość opłaty, a towarzystwo, którego fundusz uzyskał najniższą stopę zwrotu nie pobiera jej. tzw. opłatę transferową.
Ponadto z aktywów funduszu (a więc środków członków funduszu) są pokrywane koszty związane z działalnością inwestycyjną funduszu oraz koszty wynikające z przechowywania aktywów funduszu (wynagrodzenie dla depozytariusza).
