Puk… Puk… Dzień dobry… Jestem agentem ubezpieczeniowym i zachęcam do wyboru naszego funduszu…

Agent ubezpieczeniowy? Czy ta nazwa aby na pewno pokrywa się z wykonywanym zawodem? Wydaje mi się, że w wielu przypadkach osoby takie powinny funkcjonować po nazwą „naciągacz ubezpieczeniowy” Rywalizacja między funduszami o pozyskanie klienta przed losowaniem ZUS jest ogromna. Fundusze stawiają na głowie, aby zachęcić klienta do podpisania umowy właśnie swoim funduszu. Często zdarza się tak, że przestają stosować zasady fair play, co na pewno nie wpływa korzystnie na wizerunek funduszu emerytalnego. 

Agenci ubezpieczeniowi pracujący dla swojego funduszu uciekają się do najbardziej kontrowersyjnych metod. Najczęściej stosowanymi są: podawanie fałszywych informacji o wynikach osiąganych przez reprezentowany fundusz a często nawet dochodzi do podrabiania podpisów co jest nie do pomyślenia. Agenci są doskonale wyszkoleni, potrafią skutecznie manipulować i żerować na niewiedzy ubezpieczonych. 

Słyszałam o wielu różnych sztuczkach stosowanych przez akwizytorów, przeraża mnie to, że oszustwa rozprzestrzeniają się w kraju na coraz to większa skalę. Do tych drobniejszych oszustw, można zaliczyć następujące przykłady. Akwizytorzy często za podpisanie umowy oferują upominki lub zdarza się, że są to nawet pieniądze. Wiadomo, że prezenty są zakupywane z pieniędzy zgromadzonych przez fundusz więc wychodzi tu na jaw w co fundusz lokuje pieniądze. 

Następną i chyba najbardziej popularną sztuczką jest przedstawianie klientom przestarzałych rankingów, w których ich fundusz znajduje się na wysokiej pozycji. Najczęściej zestawienie najlepszych funduszy pochodzi sprzed kilku miesięcy, lat lub za bardzo krótki okres czasu, w którym oferowany fundusz dobrze sobie radził. Mając do czynienia z takimi informacjami należy sprawdzić jaki okres obejmowały, by nie dać się oszukać. W rzeczywistości okazuję się że ten, niby najlepszy fundusz jest na szarym końcu wszelkich rankingów. 

Fuzje funduszy też są wspaniałą okazja do oszukania naiwnych klientów. Akwizytorzy wykorzystują ten trik informując członków funduszu o bankructwie zamiast o zmianie nazwy. Znerwicowany klient po takiej właśnie informacji i w obawie przed utratą już zgromadzonych składek natychmiast chce podpisać umowę z innym OFE i oczywiście od razu otrzymuje formularz zgłoszeniowy jak na tacy. 

Podszywanie się pod reprezentantów instytucji finansowych, czy prowadzenie „akcji informacyjnej” to również dobre sposoby na złapanie „jelenia”. To po prostu gra na emocjach, która wykorzystują agenci. Jeśli klient obdarzy akwizytora zaufaniem, to jest już „stracony”.

I choć akwizycja obecnie jest zabroniona, nadal istnieją ludzie, którzy za wszelką cenę chcą, w tym przypadku, by wybrano ten produkt, który reklamują i którego są przedstawicielami. Nie robią tego w sposób zachęcający, tylko naciągają i namawiają ludzi wykorzystując ich niewiedzę w danym temacie.