Koszty w OFE

Powszechne Towarzystwa Emerytalne pobierają dwie opłaty zgodnie z ustawą o funkcjonowaniu otwartych funduszy emerytalnych. Są to:

·         Opłata od składki:

Od 1 kwietnia 2004r. do 31 grudnia 2010r.   >  7 % kwoty składki

Od 1 stycznia 2011r. do 31 grudnia 2011r.     >  6,125 % kwoty składki

Od 1 stycznia 2012r. do 31 grudnia 2012 r.   >  5,25 % kwoty składki

Od 1 stycznia 2013r. do 31 grudnia 2013r.    >  4,375 % kwoty składki

Od 1 stycznia 2014r. i w latach następnych   >  3,5 % kwoty składki

Opłaty od składki w każdym funduszu są jednakowe i do końca 2010r. wynoszą 7 % kwoty składki. Wyjątkiem jest jednak Allianz, który pobiera jedynie 4 %. Od 2014r. prowizja ta ma się zmniejszyć do 3,5 %  tak jak widać powyżej.

·         Opłata za zarządzanie aktywami funduszu:

WYSOKOŚĆ AKTYWÓW NETTO W MLD ZŁ	MIESIĘCZNA OPŁATA ZA ZARZĄDZANIE OTWARTYM FUNDUSZEM EMERYTALNYM OD AKTYWÓW NETTO
Do         8	0,045% wartości aktywów netto
8     -     20	3,6 mln zł + 0,04% nadwyżki ponad 8 mld zł wartości aktywów netto
20   -     35	8,4 mln zł + 0,032% nadwyżki ponad 20 mld zł wartości aktywów netto
35   -     65	13,2 mln zł + 0,023% nadwyżki ponad 35 mld zł wartości aktywów netto
Od        65	20,1 mln zł + 0,015% nadwyżki ponad 65 mld zł wartości aktywów netto

Opłata za zarządzanie aktywami funduszu uzależniona jest od wielkości aktywów . Im większy fundusz tym mniejsza opłata, dlatego najmniej pobiera AVIVA Commercial Union, gdyż jest to największy fundusz. Na następnych miejscach stoją ING, PZU Złota Jesień oraz AIG. Pozostałe fundusze pobierają 0,045% wartości aktywów netto. Rząd przygotował projekt nowelizacji ustawy przewidujący zmniejszenie opłat funduszy, ponieważ OFE są ostatnio bardzo krytykowane za pobieranie wysokich opłat przy jednoczesnym ponoszeniu strat.